FAQ

• Tegen welke koers koop of verkoop ik ?
  

  Voor de meeste fondsen wordt dagelijks (na beurstijd) de "Netto Inventariswaarde (NIW)" berekend. Deze NIW wordt 's anderdaags op de site gepubliceerd.
  U koopt of verkoopt nooit aan deze gepubliceerde NIW. Aan welke NIW u koopt of verkoopt verschilt naargelang de fondsenbeheerder.
  Onderstaande tabel geeft aan tegen welke NIW de transactie normaal gezien zal worden uitgevoerd door de fondsenbeheerder.
  Opgelet : deze tabel is indicatief.
  
  

  	Kooporders	Verkooporders	Opmerkingen
  ABN AMRO	t	t
  Aviva	t+1	t+1
  Axa Rosenberg	t	t	1+ voor Japan
  Banque de Luxembourg	t+1	t+1
  BlackRock Merrill Lynch	t+1	t+1
  BNP Paribas	t	t	1+ voor Japan, Azië, Australië
  Capital@Work	t+1	t+1
  Carmignac	t	t
  Credit Agricole	t	t
  Fidelity	t	t
  Franklin Templeton	t	t
  Gartmore	t	t
  Henderson	t	t
  Invesco	t+1	t+1
  J.P. Morgan Fleming	t	t
  Quest Management	t	t
  Robeco	t+1	t+1
  Sarasin Bank	t+1	t+1
  Schröders	t	t
  SGAM	t+1	t+1
  Threadneedle	t	t

  
  Voorbeeld :
  Stel dat u vandaag, vóór 11u30 (datum t) een aankooporder geeft om 10 deelbewijzen van een fonds van Franklin Templeton te kopen. De gepubliceerde NIW bedraagt € 125.11 per stuk. Dit is dus de NIW van gisteren. U zal kopen tegen de NIW van vandaag (t), die pas nà beurstijd zal worden vastgelegd. Deze kan bvb. € 124.97 bedragen.
  Stel dat u vandaag, vóór 11u30 (datum t+1) een fonds van Invesco wenst te kopen. Dit fonds zal gekocht worden tegen de NIW van morgen (datum t+1). Deze NIW wordt pas overmorgen gepubliceerd.
  
  Opgelet :
  • deze uitvoeringsdata kunnen in uitzonderlijke gevallen afwijken van de hierboven vermelde tabel.
  • Ondanks het feit dat uw order op de correcte uitvoeringsdatum, en dus ook tegen de correcte prijs werd uitgevoerd, kan uw order nog enkele dagen “pending” blijven staan. Dit komt doordat de markt van beleggingsfondsen niet in real time werkt en keytrade Bank dus ook de definitieve uitvoeringsbevestiging van de fondsbeheerders moet afwachten. En dit kan enkele dagen duren.

• Hoeveel kost een transactie ?
  
• Zijn er bewaarlonen verschuldigd ?
  
• Hoe verloopt de verwerking van een order ?
  
• Tot wanneer kan ik een order annuleren ?
  
• Wat is het minimumbedrag voor een order ?
  
• Kan er met limieten worden gewerkt ?
  
• Wat is het verschil tussen een order in eenheden en een order in waarde ?
  
• Wat betekent het “risiconiveau” of de “volatiteit” ?
  
• Wat betekent de “jaarlijkse beheersvergoeding” ?
  
• Wat is het rendement van een fonds en hoe wordt het berekend ?
  
• Wat betekent de “rating” van een fonds (notering in aantal sterren) ?
  
• Sommige fondsen vind ik niet terug op jullie site !
  
• Geven jullie advies met betrekking tot de keuze van fondsen ?
  
• Mijn order staat al enkele dagen op status W (pending). Hoe komt dit ?
  
• Welke taksen zijn verschuldigd bij het verhandelen van fondsen ?