FAQ

• A quel cours puis-je acheter ou vendre ?
  

  Pour la plupart des fonds, on calcule quotidiennement (à la clôture de la Bourse) la "Valeur Nette d'Inventaire" (VNI). Cette VNI est publiée le lendemain sur le site.
  Les opérations d'achat ou de vente ne se font jamais à cette VNI. La VNI à laquelle vous achetez ou vendez, dépend du gestionnaire du fonds.
  Le tableau ci-dessous indique à quel VNI la transaction sera effectuée normalement par le gestionnaire de fonds.
  Attention : ce tableau est indicatif.
  
  

  	Achats	Ventes	Remarques
  ABN AMRO	t	t
  Aviva	t+1	t+1
  Axa Rosenberg	t	t	1+ pour le Japon
  Banque de Luxembourg	t+1	t+1
  BlackRock Merrill Lynch	t+1	t+1
  BNP Paribas	t	t	1+ pour le Japon, l'Asie, l'Australie
  Capital@Work	t+1	t+1
  Carmignac	t	t
  Credit Agricole	t	t
  Fidelity	t	t
  Franklin Templeton	t	t
  Gartmore	t	t
  Henderson	t	t
  Invesco	t+1	t+1
  J.P. Morgan Fleming	t	t
  Quest Management	t	t
  Robeco	t+1	t+1
  Sarasin Bank	t+1	t+1
  Schröders	t	t
  SGAM	t+1	t+1
  Threadneedle	t	t

  
  Exemple :
  Aujourd'hui, avant 11h30 (date t), vous donnez un ordre d'achat de 10 titres d'un fonds de Franklin Templeton. La VNI publiée est de € 125.11 pièce. Il s'agit de la VNI d'hier. Vous allez acheter à la VNI d'aujourd'hui (date t), qui ne sera fixée qu'à la clôture de la Bourse. Celle-ci peut entre-temps être passée à € 124.97 par exemple.
  Admettons qu'aujourd'hui, avant 11h30 (date t+1), vous donnez un ordre d'achat pour un fonds de Invesco. Ce fonds sera acheté à la VNI de demain (date t+1). Cette VNI sera publiée le jour après demain.
  
  Attention :
  • Dans des cas exceptionnels, les dates d'exécution peuvent s'écarter du tableau ci-dessus.
  • Malgré le fait que votre ordre est exécuté à la bonne date d’exécution et au prix correct, votre ordre peut rester encore quelques jours’ en attente’. Ceci est du au fait que le marché des fonds d’investissement ne fonctionne pas en temps réel et que Keytrade Bank doit donc aussi attendre la confirmation d’exécution définitive des gestionnaires de fonds. Ceci peut prendre quelques jours.

• Combien coûte une transaction ?
  
• Dois-je payer des frais de garde ?
  
• Comment se déroulent le traitement et l'exécution d'un ordre ?
  
• Jusqu'à quand puis-je annuler un ordre ?
  
• Quel est le montant minimum d'un ordre ?
  
• Peut-on travailler avec des limites ?
  
• Quelle est la différence entre un ordre en unités ou un ordre en valeur ?
  
• Qu'entend-on par “niveau de risque” ou “volatilité” ?
  
• Qu'entend-on par “commission de gestion annuelle” ?
  
• Qu'entend-on par le rendement d'un fonds et comment est-il calculé ?
  
• Qu'entend-on par le “rating” d'un fonds (notation en nombre de couronnes) ?
  
• Je ne retrouve pas certains fonds de placement sur votre site !
  
• Donnez-vous des conseils quant au choix des fonds ?
  
• Mon ordre se trouve depuis quelques jours ‘en attente’. Quelle est la raison ?
  
• Quelles taxes sont dues en négociant des fonds ?